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避免詐騙衍生 警示衍生帳戶也將列管

 「警示帳戶」是只警調機關為查緝電話詐欺恐嚇案件,依警示通報機制,請金融機構列為警示帳戶,一但列為警示帳戶,這個帳號就會被終止提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付轉帳功能。。不過當初開立此警示帳戶的歹徒,如果又開立新的帳戶來行使詐騙呢?警方與銀行當然不會坐視不管,此類帳戶則被稱為「警示帳戶衍生帳戶」,同樣也是要被列管,必要時則會對此帳戶採取限制使用提款卡、網路轉帳等子支付功能。金融機構總行在收到聯合徵調中心的「警示帳戶」通報資料,則會即時查證比對金融機構所分支單位是否有「警示帳戶衍生之管制帳戶」。

 一般被列為「警示帳戶者」,同一開戶人在其他銀行開立的帳戶,也有可能被詐騙集團繼續利用,只是受害者還未發現,或是還未報案,銀行工會針對此類衍生帳戶,訂定一套通報與作業流程。並以發函至各銀行辦理,避免歹徒利用同一存款人的其他帳戶進行詐騙。「警示帳戶衍生之管制帳戶」雖然不是警示帳戶,但如果屬於「金融同業間遭歹徒詐騙通報要點」所列的「歹徒詐騙案件」者,則仍應依該要點象徵聯中心通報。

 詐騙集團所使用之帳戶皆為人頭帳戶,申請身分有時是無辜的老百姓,也因為「警示帳戶衍生之管制帳戶」措施,讓被盜用身分的老百姓無法順利申請合法帳戶,所以當措施開始執行後,經金融機構研判無詐騙之虞,金融機構也應立即解除限制,避免造成合法存戶不便。